士業生活相談会
地域の専門家と連携して「元気なうちだからできる事前の対策」をサポートいたします。
【ご留意事項】
・士業・専門家のご紹介はお客様のご希望をお伺いしたうえで決定します。
・士業・専門家との初回相談料は無料です。お客様のご希望により2回目以降の士業との相談や各種サービス・お手続きをご利用される際の報酬や費用は、お客様のご負担になりますので予めご承知ください。
・相談の結果、お客様がご希望される課題を解決できない場合もあります。士業との間で発生したトラブル及びそれに起因する損害などについては、当金庫は一切の責任を負いませんので予めご承知おきください。
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えんしんライフサポートプラザ
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(日曜・祝日・休業日を除く)053-435-8150
くらし応援セミナー
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任せて安心!遠州信用金庫の終活サポート
地域の士業・専門家と連携して元気なうちだからできる事前の対策をサポート!
1.元気なうちの財産管理サポート
代理人サービス・将来の代理人サービス
足腰が弱くなったり、運転免許証を返納したりして預金者ご本人の来店が困難な場合、予めお届けいただいた代理人のご家族が預金のお取引を行うことができます。
商品・サービスのご紹介
商品・サービス名 | 商品・サービス概要 | ご案内 |
生活見守り預金「ささえ」 | シニア世代が抱える足腰が弱くなった際や財産管理の不安解消のため、専用の生活用口座をご家族1名が一緒に利用できます。 | 詳しくはこちら |
財産管理等委任契約 (専門家紹介サービス) |
認知症等の判断能力の衰えはないものの、高齢や病気等の影響で心や身体の状況に不安がある場合に財産管理や身上の保護を代理人に任せる契約です。この制度を熟知した経験豊富な専門家をご紹介します。 専門家の紹介料は無料です。 |
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家族信託 (専門家紹介サービス) |
本人の資産に信託設定することで家族に管理・運用を任せられます。信託設定していれば、生活費の支払や不動産の売却も家族が本人に代わって行えます。これにより、認知症による資産凍結リスクを避け、空き家となる実家のスムーズな売却や売却代金の有効活用ができます。この仕組みを熟知した経験豊富な専門家をご紹介します。 専門家の紹介料は無料です。 |
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貸金庫 | 預金証書・権利証・株券などの重要書類、貴重品を安全、確実にお預かりいたします。 | 詳しくはこちら |
リバースモーゲージ | セカンドライフを充実させることを目的として、所有されているご自宅を担保とした当座貸越タイプのローンです。 | 詳しくはこちら |
リースバック |
ご自宅を売却し、売却後も賃貸として引き続き居住することができます。 |
2.認知症にそなえる財産管理サポート
代理人サービス・将来の代理人サービス
預金者ご本人様が認知症になってしまい、認知・判断能力を喪失されたとしても、予めお届けいただいた代理人であるご家族が預金手続きを行うことができます。
商品・サービスのご紹介
商品・サービス名 | 商品・サービス概要 | ご案内 |
任意後見制度(専門家紹介サービス) |
委任者が自分の判断能力が十分なうちに、あらかじめ後見人となってくれる人と任意後見契約を締結し、そこで選任しておいた任意後見人に、将来、自分が認知症や精神障害等で判断能力が不十分になったときに、財産管理や身上の保護で支援を受けることができます。この制度を熟知した経験豊富な専門家をご紹介します。 紹介料は無料です。 |
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家族信託 (専門家紹介サービス) |
本人の資産に信託設定することで家族に管理・運用を任せられます。信託設定していれば、生活費の支払や不動産の売却も家族が本人に代わって行えます。これにより、認知症による資産凍結リスクを避け、空き家となる実家のスムーズな売却や売却代金の有効活用ができます。この仕組みを熟知した経験豊富な専門家をご紹介します。 紹介料は無料です。 |
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介護・認知症保険 | 介護状態・寝たきりになった時にご本人やご家族の生活を支える保険です。 | 詳しくはこちら |
3.相続発生に向けた事前対策サポート
死後事務委任契約 (専門家紹介サービス)紹介料無料
予めご本人の希望に沿って死亡後の様々な手続きをご希望に合わせて決めておくことができる生前契約。本人が亡くなった後の行政への届出、親族等関係者への連絡、葬儀、医療費や施設利用料の精算、住居の明け渡し、SNSのアカウントの削除等が依頼できます。この仕組みを熟知した経験豊富な専門家をご紹介します。紹介料は無料です。
商品・サービスのご紹介
商品・サービス名 | 商品・サービス概要 | ご案内 |
相続対策預金「きずな」 | 預金者ご本人がお亡くなりになられた際、お預かりした定期預金を生前にご指定されたご家族が葬儀や死後の緒手続の費用として即座に受け取ることができます。 | 詳しくはこちら |
終身保険 | 大切な家族を守るために一生涯保障がつづく終身保険は相続対策として活用できます。 | 詳しくはこちら |
遺言 (専門家紹介サービス) |
紹介料は無料です。 |
4.相続発生後のお手続き
相続手続き支援サービス (専門家紹介サービス)
相続手続きに伴う各種お手続きを提携先企業や士業が代行するサービスです。
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